- Florida requires at least $10,000 in PIP coverage plus a $5,000 death benefit (Fla. Stat. § 627.736(1)).Florida exige al menos $10,000 en cobertura PIP más un beneficio de muerte de $5,000 (Fla. Stat. § 627.736(1)).Florida mande omwen $10,000 nan kouvèti PIP plis yon benefis lanmò $5,000 (Fla. Stat. § 627.736(1)).
- PIP pays 80% of medical bills and 60% of lost wages, not the full amount.PIP paga el 80% de las facturas médicas y el 60% del salario perdido, no el monto completo.PIP peye 80% fakti medikal ak 60% salè pèdi, pa montan konplè a.
- Initial treatment must start within 14 days of the crash or PIP benefits for that injury can be denied.El tratamiento inicial debe comenzar dentro de 14 días del accidente o los beneficios de PIP para esa lesión pueden ser denegados.Tretman inisyal dwe kòmanse nan 14 jou apre aksidan an oswa benefis PIP pou blesi sa a ka refize.
- PIP does not cover pain and suffering unless your injury clears the tort threshold in Fla. Stat. § 627.737(2).El PIP no cubre dolor y sufrimiento a menos que su lesión supere el umbral de responsabilidad civil en Fla. Stat. § 627.737(2).PIP pa kouvri doulè ak soufrans amwenske blesi w pase sèy pwosè sivil nan Fla. Stat. § 627.737(2).
A Florida driver gets rear-ended, calls in a claim, and hears a term for the first time: PIP. Florida is a no-fault state, which means your own auto insurance, not the other driver's, pays your initial medical bills and a portion of lost wages after most car accidents, regardless of who caused the crash. Here is what that coverage actually includes, what it leaves out, and the deadline that determines whether you get any of it.Un conductor de Florida choca por detrás, presenta un reclamo, y escucha un término por primera vez: PIP. Florida es un estado sin culpa, lo que significa que su propio seguro de auto, no el del otro conductor, paga sus facturas médicas iniciales y una parte de los salarios perdidos después de la mayoría de los accidentes, sin importar quién causó el choque. Esto es lo que esa cobertura realmente incluye, lo que deja fuera, y el plazo que determina si usted recibe algo de ella.Yon chofè Florid jwenn frape pa dèyè, depoze yon reklamasyon, epi tande yon tèm pou premye fwa: PIP. Florida se yon eta san-fòt, sa vle di pwòp asirans machin ou, pa sa lòt chofè a, peye premye fakti medikal ou ak yon pati salè pèdi apre pifò aksidan machin, kèlkeswa ki moun ki te lakòz aksidan an. Men sa kouvèti sa a reyèlman gen ladan l, sa li kite deyò, ak dat limit ki detèmine si ou resevwa anyen nan li.
What does "no-fault" actually mean in Florida?¿Qué significa realmente "sin culpa" en Florida?Kisa "san-fòt" vle di reyèlman nan Florida?
"No-fault" doesn't mean nobody is at fault for the crash. It means that, for a defined set of medical and wage-loss benefits, your own insurer pays first, without waiting to determine who caused the accident. Florida built this system to get injured drivers paid quickly, without a fault investigation holding up medical bills, and to reduce the number of small-dollar lawsuits clogging the courts. Fla. Stat. § 627.736 is the statute that creates this obligation for every auto insurer writing policies in Florida."Sin culpa" no significa que nadie tiene la culpa del accidente. Significa que, para un conjunto definido de beneficios médicos y de pérdida de salario, su propia aseguradora paga primero, sin esperar a determinar quién causó el accidente. Florida construyó este sistema para que los conductores heridos recibieran pago rápidamente, sin que una investigación de culpa retrasara las facturas médicas, y para reducir el número de demandas de poco dinero que saturan los tribunales. Fla. Stat. § 627.736 es el estatuto que crea esta obligación para cada aseguradora de autos que opera en Florida."San-fòt" pa vle di pèsonn pa gen fòt pou aksidan an. Li vle di, pou yon seri benefis medikal ak pèt salè byen defini, pwòp konpayi asirans ou peye an premye, san li pa tann pou detèmine ki moun ki te lakòz aksidan an. Florida bati sistèm sa a pou chofè blese yo ka jwenn peman rapid, san yon envestigasyon fòt ki ta ralanti fakti medikal yo, epi pou redui kantite pwosè ti kòb k ap bloke tribinal yo. Fla. Stat. § 627.736 se lwa ki kreye obligasyon sa a pou chak konpayi asirans machin k ap ekri polis nan Florida.
Every registered vehicle owner in Florida is required to carry PIP coverage as part of the state's financial responsibility law. It's not optional, and it applies no matter whose fault the crash was, which is the trade-off at the center of the system: faster payment, in exchange for limits on suing for pain and suffering unless your injury is serious enough to clear a specific legal threshold.Todo propietario de vehículo registrado en Florida está obligado a tener cobertura PIP como parte de la ley de responsabilidad financiera del estado. No es opcional, y aplica sin importar de quién fue la culpa del accidente, que es el intercambio en el centro del sistema: pago más rápido, a cambio de límites para demandar por dolor y sufrimiento a menos que su lesión sea lo suficientemente grave para superar un umbral legal específico.Chak pwopriyetè machin ki enskri nan Florida oblije gen kouvèti PIP kòm pati nan lwa responsabilite finansye eta a. Li pa opsyonèl, epi li aplike kèlkeswa ki moun ki te gen fòt pou aksidan an, ki se echanj la nan sant sistèm lan: peman pi rapid, an echanj pou limit pou pote pwosè pou doulè ak soufrans amwenske blesi w gen ase gravite pou pase yon sèy legal espesifik.
How much PIP coverage does Florida require?¿Cuánta cobertura PIP exige Florida?Konbyen kouvèti PIP Florida mande?
Florida requires a minimum of $10,000 in combined medical and disability benefits per person, plus a separate $5,000 death benefit, under Fla. Stat. § 627.736(1). Drivers can buy more coverage, but $10,000 is the statutory floor every policy must meet.Florida exige un mínimo de $10,000 en beneficios médicos y por discapacidad combinados por persona, más un beneficio de muerte separado de $5,000, bajo Fla. Stat. § 627.736(1). Los conductores pueden comprar más cobertura, pero $10,000 es el mínimo legal que toda póliza debe cumplir.Florida mande yon minimòm $10,000 nan benefis medikal ak andikap konbine pou chak moun, plis yon benefis lanmò separe $5,000, anba Fla. Stat. § 627.736(1). Chofè yo ka achte plis kouvèti, men $10,000 se minimòm legal chak polis dwe genyen.
Requires a minimum of $10,000 in combined medical and disability benefits per person, plus a $5,000 death benefit. Covered benefits are 80% of reasonable medical expenses and 60% of lost gross income, subject to the policy limit.
Exige un mínimo de $10,000 en beneficios médicos y por discapacidad combinados por persona, más un beneficio de muerte de $5,000. Los beneficios cubiertos son el 80% de los gastos médicos razonables y el 60% del ingreso bruto perdido, sujeto al límite de la póliza.
Egzije yon minimòm $10,000 nan benefis medikal ak andikap konbine pou chak moun, plis yon benefis lanmò $5,000. Benefis kouvri yo se 80% depans medikal rezonab ak 60% revni brit pèdi, sou kondisyon limit polis la.
What percentage of your bills and wages does PIP actually pay?¿Qué porcentaje de sus facturas y salarios paga realmente el PIP?Ki pousantaj nan fakti ak salè ou PIP reyèlman peye?
PIP doesn't pay your medical bills or lost wages in full. Under Fla. Stat. § 627.736(1)(a) and (1)(b), it pays 80% of reasonable, medically necessary expenses for medical, surgical, X-ray, dental, and rehabilitative services, and 60% of lost gross income and earning capacity, up to the policy's PIP limit. The remaining 20% of medical costs and 40% of lost wages are costs you absorb yourself, unless you have health insurance, disability coverage, or a separate claim against the at-fault driver that applies.El PIP no paga sus facturas médicas o salarios perdidos en su totalidad. Bajo Fla. Stat. § 627.736(1)(a) y (1)(b), paga el 80% de los gastos razonables y médicamente necesarios para servicios médicos, quirúrgicos, de rayos X, dentales, y de rehabilitación, y el 60% del ingreso bruto perdido y la capacidad de ganancia, hasta el límite de PIP de la póliza. El 20% restante de los costos médicos y el 40% de los salarios perdidos son costos que usted absorbe, a menos que tenga seguro de salud, cobertura por discapacidad, o un reclamo separado contra el conductor culpable que aplique.PIP pa peye fakti medikal ou oswa salè pèdi ou nèt. Anba Fla. Stat. § 627.736(1)(a) ak (1)(b), li peye 80% depans rezonab ak medikalman nesesè pou sèvis medikal, chirijikal, reyon-X, dantè, ak reyabilitasyon, ak 60% revni brit pèdi ak kapasite pou touche, jiska limit PIP polis la. 20% rès depans medikal yo ak 40% salè pèdi yo se kòb ou menm ou absòbe, amwenske ou gen asirans sante, kouvèti andikap, oswa yon reklamasyon separe kont chofè ki responsab la ki aplike.
Consider a hypothetical: a delivery driver earning $800 a week is rear-ended and misses four weeks of work recovering. PIP's 60% wage provision covers roughly $480 of each $800 week, not the full amount, and only up to whatever is left of the $10,000 policy limit after medical bills are paid from the same pool. Medical bills and wage loss draw from the same $10,000, which is why a serious injury can exhaust PIP benefits quickly.Considere un ejemplo hipotético: un repartidor que gana $800 a la semana es golpeado por detrás y pierde cuatro semanas de trabajo recuperándose. La disposición del 60% de salario de PIP cubre aproximadamente $480 de cada semana de $800, no el monto completo, y solo hasta lo que quede del límite de póliza de $10,000 después de que se pagan las facturas médicas del mismo fondo. Las facturas médicas y la pérdida de salario se extraen del mismo $10,000, por lo que una lesión grave puede agotar los beneficios de PIP rápidamente.Konsidere yon egzanp ipotetik: yon chofè livrezon k ap touche $800 chak semèn frape pa dèyè epi li manke kat semèn travay pandan li rekipere. Dispozisyon 60% salè PIP la kouvri apeprè $480 nan chak semèn $800, pa montan konplè a, epi sèlman jiska sa ki rete nan limit polis $10,000 apre fakti medikal yo peye nan menm fon an. Fakti medikal ak pèt salè rale nan menm $10,000 a, se pou sa yon blesi grav ka fini benefis PIP rapidman.
Why the 14-day treatment rule can decide your entire claim.¿Por qué la regla de tratamiento de 14 días puede decidir todo su reclamo?Poukisa règ tretman 14 jou a ka deside tout reklamasyon w?
To receive PIP benefits at all, Fla. Stat. § 627.736(1)(a) requires that you receive initial services and care within 14 days of the motor vehicle accident, from a physician, osteopathic physician, chiropractic physician, dentist, or certain supervised providers, or at a hospital or emergency facility. Miss that window, and the insurer can deny PIP benefits for that injury entirely, no exceptions built into the statute for a reasonable delay.Para recibir beneficios de PIP, Fla. Stat. § 627.736(1)(a) exige que usted reciba servicios y atención inicial dentro de 14 días del accidente de auto, de un médico, médico osteópata, quiropráctico, dentista, o ciertos proveedores supervisados, o en un hospital o instalación de emergencia. Pierda esa ventana, y el asegurador puede negar los beneficios de PIP para esa lesión por completo, sin excepciones integradas en el estatuto por un retraso razonable.Pou resevwa benefis PIP menm, Fla. Stat. § 627.736(1)(a) mande ou resevwa sèvis ak swen inisyal nan 14 jou apre aksidan machin nan, nan men yon medsen, medsen osteyopat, chiwopraktisyen, dantis, oswa sèten founisè sipèvize, oswa nan yon lopital oswa etablisman ijans. Manke fenèt sa a, epi konpayi asirans lan ka refize benefis PIP pou blesi sa a nèt, pa gen eksepsyon ki bati nan lwa a pou yon reta rezonab.
What doesn't PIP cover?¿Qué no cubre el PIP?Kisa PIP pa kouvri?
- Pain, suffering, mental anguish, and inconvenience, no matter how clearly the other driver caused the crashDolor, sufrimiento, angustia mental, e inconveniencia, sin importar cuán claramente el otro conductor causó el accidenteDoulè, soufrans, angwas mantal, ak enkonvenyans, kèlkeswa jan lòt chofè a te lakòz aksidan an klèman
- The 20% of medical bills and 40% of wages PIP doesn't reimburseEl 20% de las facturas médicas y el 40% de los salarios que el PIP no reembolsa20% fakti medikal ak 40% salè PIP pa ranbouse
- Damage to your vehicle (that's a property damage or collision claim, not PIP)Daños a su vehículo (eso es un reclamo de daño a la propiedad o colisión, no PIP)Domaj nan machin ou (sa se yon reklamasyon domaj pwopriyete oswa kolizyon, pa PIP)
- Treatment that begins more than 14 days after the crashTratamiento que comienza más de 14 días después del accidenteTretman ki kòmanse plis pase 14 jou apre aksidan an
To recover for pain and suffering, your injury has to clear the tort threshold in Fla. Stat. § 627.737(2): significant and permanent loss of an important bodily function, permanent injury, significant and permanent scarring or disfigurement, or death. Below that threshold, PIP (and any underlying health or disability coverage) is what you have, even when fault is undisputed. For the bigger picture on how fault and lawsuits work alongside PIP, see our guide to Florida's personal injury laws.Para recuperar por dolor y sufrimiento, su lesión debe superar el umbral de responsabilidad civil en Fla. Stat. § 627.737(2): pérdida significativa y permanente de una función corporal importante, lesión permanente, cicatrización o desfiguración significativa y permanente, o muerte. Por debajo de ese umbral, el PIP (y cualquier seguro de salud o discapacidad subyacente) es lo que tiene, incluso cuando la culpa no está en disputa. Para el panorama más amplio de cómo funcionan la culpa y las demandas junto con el PIP, vea nuestra guía sobre las leyes de lesiones personales de Florida.Pou rekipere pou doulè ak soufrans, blesi w dwe pase sèy pwosè sivil la nan Fla. Stat. § 627.737(2): pèt enpòtan ak pèmanan nan yon fonksyon kòporèl enpòtan, blesi pèmanan, mak oswa defòmasyon enpòtan ak pèmanan, oswa lanmò. Anba sèy sa a, PIP (ak nenpòt asirans sante oswa andikap ki anba l) se sa ou genyen, menm lè fòt pa nan dispit. Pou pòtre pi laj sou kijan fòt ak pwosè travay ansanm ak PIP, gade gid nou sou lwa blesi pèsonèl Florid yo.
Is Florida getting rid of no-fault PIP insurance?¿Está Florida eliminando el seguro PIP sin culpa?Èske Florida pral elimine asirans PIP san-fòt?
Lawmakers have periodically proposed repealing Florida's no-fault system and replacing PIP with a mandatory bodily injury liability requirement instead. As of this writing, no such repeal has been enacted. Fla. Stat. § 627.736 remains in effect, and PIP remains mandatory for Florida drivers. If that changes, it would take an act of the Legislature signed into law, not a change that happens quietly. Check with an attorney if you've heard otherwise before assuming your coverage has changed.Los legisladores han propuesto periódicamente derogar el sistema sin culpa de Florida y reemplazar el PIP con un requisito obligatorio de responsabilidad por lesiones corporales. Al momento de escribir esto, no se ha promulgado tal derogación. Fla. Stat. § 627.736 sigue vigente, y el PIP sigue siendo obligatorio para los conductores de Florida. Si eso cambia, requeriría un acto de la Legislatura promulgado como ley, no un cambio que ocurre silenciosamente. Consulte a un abogado si ha escuchado lo contrario antes de asumir que su cobertura ha cambiado.Lejislatè yo peryodikman pwopoze aboli sistèm san-fòt Florid epi ranplase PIP ak yon egzijans responsabilite blesi kòporèl obligatwa olye. Nan moman n ap ekri sa a, pa gen okenn abolisyon konsa ki te adopte. Fla. Stat. § 627.736 rete an vigè, epi PIP rete obligatwa pou chofè Florid yo. Si sa chanje, li ta mande yon aksyon Lejislati a siyen kòm lwa, pa yon chanjman ki rive an silans. Tcheke ak yon avoka si ou tande yon lòt bagay anvan ou sipoze kouvèti w chanje.
Filing a PIP claim: what to expect.Presentar un reclamo de PIP: qué esperar.Depoze yon reklamasyon PIP: sa pou atann.
Report the accident to your insurer promptly and complete whatever claim form they require. Your insurer can request an Independent Medical Examination (IME) to verify your treatment is reasonable and necessary, and can request an Examination Under Oath (EUO). Refusing a properly requested IME or EUO without good cause can allow the insurer to suspend your PIP benefits, so if either request seems unreasonable, talk to an attorney before refusing rather than after.Reporte el accidente a su aseguradora de inmediato y complete el formulario de reclamo que requieran. Su aseguradora puede solicitar un Examen Médico Independiente (IME) para verificar que su tratamiento sea razonable y necesario, y puede solicitar un Examen Bajo Juramento (EUO). Negarse a un IME o EUO solicitado adecuadamente sin causa justificada puede permitir que la aseguradora suspenda sus beneficios de PIP, así que si cualquiera de las solicitudes parece poco razonable, hable con un abogado antes de negarse, no después.Rapòte aksidan an bay konpayi asirans ou touswit epi ranpli nenpòt fòm reklamasyon yo mande. Konpayi asirans ou ka mande yon Egzamen Medikal Endepandan (IME) pou verifye tretman w rezonab ak nesesè, epi li ka mande yon Egzamen Anba Sèman (EUO). Refize yon IME oswa EUO ki mande kòrèkteman san bon rezon ka pèmèt konpayi an sispann benefis PIP ou, kidonk si nenpòt demand sa yo sanble pa rezonab, pale ak yon avoka anvan ou refize, pa apre.
If your insurer denies or cuts off PIP benefits while you're still treating, get the denial in writing and don't assume it's final. Insurers sometimes rely on an IME doctor's opinion that treatment is no longer necessary, which your own treating physician may dispute. A free consultation can help you figure out whether the denial is something to push back on.Si su aseguradora niega o corta los beneficios de PIP mientras usted todavía está en tratamiento, obtenga la negación por escrito y no asuma que es definitiva. Los aseguradores a veces se basan en la opinión de un médico de IME de que el tratamiento ya no es necesario, lo cual su propio médico tratante puede disputar. Una consulta gratuita puede ayudarle a determinar si la negación es algo para contradecir.Si konpayi asirans ou refize oswa koupe benefis PIP pandan w ap toujou trete, jwenn refi a pa ekri epi pa sipoze li final. Konpayi yo pafwa konte sou opinyon yon doktè IME ke tretman an pa nesesè ankò, sa pwòp doktè trete ou ka diskite. Yon konsiltasyon gratis ka ede ou detèmine si refi a se yon bagay pou diskite.
When to call a Florida PIP or injury attorney.Cuándo llamar a un abogado de PIP o lesiones en Florida.Kilè pou rele yon avoka PIP oswa blesi Florida.
- Your PIP benefits were cut off or denied while you were still being treatedSus beneficios de PIP fueron cortados o denegados mientras todavía estaba en tratamientoBenefis PIP ou te koupe oswa refize pandan ou te toujou ap trete
- Your injuries are serious enough that you may clear the tort threshold for pain and sufferingSus lesiones son lo suficientemente graves que puede superar el umbral de responsabilidad civil para dolor y sufrimientoBlesi ou grav ase pou ou ka pase sèy pwosè sivil pou doulè ak soufrans
- The $10,000 PIP limit won't come close to covering your medical bills and lost wagesEl límite de $10,000 de PIP no se acercará a cubrir sus facturas médicas y salarios perdidosLimit $10,000 PIP la pa pral pwoche pou kouvri fakti medikal ak salè pèdi w
- An insurer is requesting an EUO or IME and you're not sure how to respondUn asegurador está solicitando un EUO o IME y no está seguro de cómo responderYon konpayi asirans ap mande yon EUO oswa IME epi ou pa sèten kijan pou reponn
PIP claim denied or not enough to cover your injury? Let's talk it through.¿Reclamo de PIP denegado o insuficiente para cubrir su lesión? Hablemos de ello.Reklamasyon PIP refize oswa pa ase pou kouvri blesi ou? Ann pale sou sa.
No fee for the consultation. We review every inquiry.
Sin costo por la consulta. Revisamos cada consulta.
Konsiltasyon an gratis. Nou revize chak demann.
The bottom line.La conclusión.Konklizyon an.
Florida's no-fault PIP system pays fast, but it pays partially: 80% of medical bills and 60% of wages, up to a $10,000 floor, and only if you're seen within 14 days. Those numbers decide a lot about what happens after a crash, long before fault is ever discussed.El sistema sin culpa PIP de Florida paga rápido, pero paga parcialmente: el 80% de las facturas médicas y el 60% de los salarios, hasta un mínimo de $10,000, y solo si es atendido dentro de 14 días. Esos números deciden mucho sobre lo que sucede después de un accidente, mucho antes de que se discuta la culpa.Sistèm san-fòt PIP Florid peye vit, men li peye an pati: 80% fakti medikal ak 60% salè, jiska yon minimòm $10,000, epi sèlman si ou wè yon doktè nan 14 jou. Chif sa yo deside anpil bagay sou sa k ap pase apre yon aksidan, byen lontan anvan fòt menm diskite.
MAC Legal P.A. is a plaintiff-side trial firm headquartered in Hollywood, Florida. We represent policyholders, consumers, injured people, and businesses throughout Florida, including Miami, Fort Lauderdale, West Palm Beach, and Miami-Dade, Broward, and Palm Beach counties, against insurance carriers and companies that don't meet their obligations.MAC Legal P.A. es una firma de juicio del lado del demandante con sede en Hollywood, Florida. Representamos a asegurados, consumidores, personas lesionadas, y empresas en toda Florida, incluyendo Miami, Fort Lauderdale, West Palm Beach, y los condados de Miami-Dade, Broward, y Palm Beach, contra aseguradoras y compañías que no cumplen con sus obligaciones.MAC Legal P.A. se yon kabinè pwosè bò plenyan ki gen katye jeneral nan Hollywood, Florida. Nou reprezante asire, konsomatè, moun blese, ak biznis nan tout Florida, ki gen ladan Miami, Fort Lauderdale, West Palm Beach, ak konte Miami-Dade, Broward, ak Palm Beach, kont konpayi asirans ak lòt konpayi ki pa ranpli obligasyon yo.
Frequently asked questions.Preguntas frecuentes.Kesyon yo poze souvan.
How much does Florida PIP insurance pay out?¿Cuánto paga el seguro PIP de Florida?Konbyen asirans PIP Florid peye?
PIP pays 80% of reasonable medical expenses and 60% of lost wages, up to the policy's PIP limit, which must be at least $10,000 per person plus a $5,000 death benefit under Fla. Stat. § 627.736(1).
El PIP paga el 80% de los gastos médicos razonables y el 60% de los salarios perdidos, hasta el límite de PIP de la póliza, que debe ser de al menos $10,000 por persona más un beneficio de muerte de $5,000 bajo Fla. Stat. § 627.736(1).
PIP peye 80% depans medikal rezonab ak 60% salè pèdi, jiska limit PIP polis la, ki dwe omwen $10,000 pou chak moun plis yon benefis lanmò $5,000 anba Fla. Stat. § 627.736(1).
What happens if I don't see a doctor within 14 days of my accident?¿Qué pasa si no veo a un médico dentro de 14 días de mi accidente?Kisa k ap pase si mwen pa wè yon doktè nan 14 jou apre aksidan mwen?
You can be disqualified from PIP benefits entirely for that injury. Fla. Stat. § 627.736(1)(a) requires initial treatment within 14 days of the crash, with no statutory exception for a reasonable delay.
Puede quedar descalificado por completo de los beneficios de PIP para esa lesión. Fla. Stat. § 627.736(1)(a) exige tratamiento inicial dentro de 14 días del accidente, sin excepción legal por un retraso razonable.
Ou ka diskalifye nèt pou benefis PIP pou blesi sa a. Fla. Stat. § 627.736(1)(a) mande tretman inisyal nan 14 jou apre aksidan an, san eksepsyon legal pou yon reta rezonab.
Does PIP pay for pain and suffering?¿El PIP paga por dolor y sufrimiento?Èske PIP peye pou doulè ak soufrans?
No. PIP covers only a share of medical bills and lost wages. To recover for pain and suffering, your injury must clear the tort threshold in Fla. Stat. § 627.737(2), such as a permanent injury or significant scarring.
No. El PIP solo cubre una parte de las facturas médicas y los salarios perdidos. Para recuperar por dolor y sufrimiento, su lesión debe superar el umbral de responsabilidad civil en Fla. Stat. § 627.737(2), como una lesión permanente o cicatrización significativa.
Non. PIP kouvri sèlman yon pati fakti medikal ak salè pèdi. Pou rekipere pou doulè ak soufrans, blesi w dwe pase sèy pwosè sivil nan Fla. Stat. § 627.737(2), tankou yon blesi pèmanan oswa mak enpòtan.
Is Florida still a no-fault insurance state?¿Sigue Florida siendo un estado de seguro sin culpa?Èske Florida toujou yon eta asirans san-fòt?
Yes. Despite periodic legislative proposals to repeal it, Florida's no-fault PIP requirement under Fla. Stat. § 627.736 remains in effect, and PIP coverage is still mandatory for registered vehicles.
Sí. A pesar de propuestas legislativas periódicas para derogarlo, el requisito de PIP sin culpa de Florida bajo Fla. Stat. § 627.736 sigue vigente, y la cobertura PIP sigue siendo obligatoria para vehículos registrados.
Wi. Malgre pwopozisyon lejislatif peryodik pou aboli li, egzijans PIP san-fòt Florid anba Fla. Stat. § 627.736 rete an vigè, epi kouvèti PIP toujou obligatwa pou machin enskri.
Can my insurer require me to attend an Independent Medical Examination?¿Puede mi aseguradora exigirme que asista a un Examen Médico Independiente?Èske konpayi asirans mwen ka egzije m ale nan yon Egzamen Medikal Endepandan?
Yes, your PIP insurer can request an IME to evaluate whether your treatment is reasonable and necessary. Refusing a properly requested IME without good cause can allow the insurer to suspend your benefits.
Sí, su aseguradora de PIP puede solicitar un IME para evaluar si su tratamiento es razonable y necesario. Negarse a un IME solicitado adecuadamente sin causa justificada puede permitir que el asegurador suspenda sus beneficios.
Wi, konpayi asirans PIP ou ka mande yon IME pou evalye si tretman w rezonab ak nesesè. Refize yon IME ki mande kòrèkteman san bon rezon ka pèmèt konpayi an sispann benefis ou.