How long do you have to file a hurricane claim in Florida? ¿Cuánto tiempo tiene para presentar un reclamo de huracán en Florida? Konbyen tan ou genyen pou depoze yon reklamasyon siklòn nan Florida?

If a hurricane damaged your home, your condo building, or your business within the last year or two, the deadline that matters most right now is simple: Florida generally gives you one year from the date of loss to notify your insurer of a claim, eighteen months for a supplemental claim, and up to five years to file a lawsuit if the claim is denied or underpaid. Si un huracán dañó su casa, su edificio de condominios o su negocio en el último año o dos, el plazo que más importa en este momento es simple: Florida generalmente le da un año desde la fecha de la pérdida para avisar a su aseguradora de un reclamo, dieciocho meses para un reclamo suplementario, y hasta cinco años para presentar una demanda si el reclamo es denegado o pagado de menos. Si yon siklòn te domaje kay ou, bilding kondo ou, oswa biznis ou nan ane oswa de denye yo, delè ki pi enpòtan kounye a senp: Florida anjeneral ba ou yon ane apati dat pèt la pou avize asirans ou sou yon reklamasyon, dizwit mwa pou yon reklamasyon siplemantè, ak jiska senk ane pou depoze yon pwosè si reklamasyon an refize oswa peye twò ba.

Hurricane season turns an insurance policy from a formality into the most important document in the house, but Florida law does not give policyholders unlimited time to act on it. Specific statutory clocks start running the moment the storm passes, and missing one can cost you the claim even when the damage itself is clearly covered. This guide walks through each deadline, the mistakes that trip people up, and what to do before time runs out. La temporada de huracanes convierte una póliza de seguro de una formalidad en el documento más importante de la casa, pero la ley de Florida no le da a los asegurados tiempo ilimitado para actuar. Relojes estatutarios específicos comienzan a correr en el momento en que pasa la tormenta, y no cumplir uno puede costarle el reclamo incluso cuando el daño esté claramente cubierto. Esta guía explica cada plazo, los errores que hacen tropezar a la gente, y qué hacer antes de que se acabe el tiempo. Sezon siklòn transfòme yon polis asirans de yon fòmalite an dokiman ki pi enpòtan nan kay la, men lwa Florida pa bay asire yo tan san limit pou aji sou li. Revè estatiti espesifik kòmanse kouri nan moman tanpèt la pase, epi si ou pa respekte youn sa ka koute ou reklamasyon an menm lè domaj la klèman kouvri. Gid sa a eksplike chak delè, erè ki fè moun tonbe, ak kisa pou fè anvan tan an fini.

How long do you have to give initial notice of the loss? ¿Cuánto tiempo tiene para avisar inicialmente de la pérdida? Konbyen tan ou genyen pou bay premye avi sou pèt la?

Under Fla. Stat. § 627.70132, a policyholder must give the insurer notice of an initial or reopened property insurance claim, including a hurricane or named-storm claim, within one year after the date of loss. That one-year window is a hard statutory deadline, not a guideline, and it runs from the date the storm caused the damage, not from the date you got around to calling your agent. Según Fla. Stat. § 627.70132, un asegurado debe avisar a la aseguradora de un reclamo de propiedad inicial o reabierto, incluyendo un reclamo de huracán o tormenta nombrada, dentro de un año después de la fecha de la pérdida. Esa ventana de un año es un plazo estatutario estricto, no una guía, y corre desde la fecha en que la tormenta causó el daño, no desde la fecha en que usted finalmente llamó a su agente. Dapre Fla. Stat. § 627.70132, yon asire dwe avize asirans lan sou yon reklamasyon pwopriyete inisyal oswa re-ouvè, ki gen ladan yon reklamasyon siklòn oswa tanpèt non, nan yon ane apre dat pèt la. Fenèt ane sa a se yon delè estatiti strik, se pa yon gid, epi li kòmanse kouri soti nan dat tanpèt la te lakòz domaj la, pa soti nan dat ou te rele ajan ou.

Example: Consider a homeowner whose roof is torn off during a hurricane in September. She tarps the roof, photographs the damage, and calls her agent two weeks later to open a claim. That call falls well inside the one-year window. Now consider a snowbird who splits time between Florida and another state and does not discover the same storm's damage until she returns the following winter, eleven months after the loss. She is still inside the one-year window, but barely, and any further delay could cost her the claim entirely. Ejemplo: Considere una propietaria cuyo techo es arrancado durante un huracán en septiembre. Ella cubre el techo con una lona, fotografía el daño, y llama a su agente dos semanas después para abrir un reclamo. Esa llamada cae bien dentro de la ventana de un año. Ahora considere una residente de invierno que divide su tiempo entre Florida y otro estado y no descubre el daño de la misma tormenta hasta que regresa el invierno siguiente, once meses después de la pérdida. Ella todavía está dentro de la ventana de un año, pero apenas, y cualquier demora adicional podría costarle el reclamo por completo. Egzanp: Konsidere yon pwopriyetè kay ki gen twati l chire pandan yon siklòn nan sektanm. Li kouvri twati a ak yon prela, pran foto domaj la, epi rele ajan li de semèn apre pou ouvri yon reklamasyon. Apèl sa a byen anndan fenèt ane a. Kounye a konsidere yon moun ki pataje tan li ant Florida ak yon lòt eta epi ki pa dekouvri domaj menm tanpèt la jiskaske li retounen sezon fredi apre a, onz mwa apre pèt la. Li toujou anndan fenèt ane a, men jis dèyè, epi nenpòt lòt reta ka koute li reklamasyon an nèt.

What about reopened and supplemental claims? ¿Qué pasa con los reclamos reabiertos y suplementarios? Kisa ki rive ak reklamasyon re-ouvè ak siplemantè?

A reopened claim is a previously closed claim you bring back because you discovered more damage from the same storm. A supplemental claim is additional damage you add to a claim that is still open. Florida law treats them differently: reopened claims share the same one-year notice window as the initial claim, while supplemental claims get an extra six months - notice within eighteen months of the date of loss. Un reclamo reabierto es un reclamo previamente cerrado que usted vuelve a presentar porque descubrió más daño de la misma tormenta. Un reclamo suplementario es daño adicional que usted agrega a un reclamo que todavía está abierto. La ley de Florida los trata de manera diferente: los reclamos reabiertos comparten la misma ventana de aviso de un año que el reclamo inicial, mientras que los reclamos suplementarios obtienen seis meses adicionales - aviso dentro de dieciocho meses de la fecha de la pérdida. Yon reklamasyon re-ouvè se yon reklamasyon ki te deja fèmen ou pote retounen paske ou dekouvri plis domaj nan menm tanpèt la. Yon reklamasyon siplemantè se domaj adisyonèl ou ajoute nan yon reklamasyon ki toujou ouvè. Lwa Florida trete yo diferan: reklamasyon re-ouvè pataje menm fenèt avi yon ane ak reklamasyon inisyal la, pandan ke reklamasyon siplemantè jwenn sis mwa anplis - avi nan dizwit mwa apati dat pèt la.

In practice, roof leaks and water intrusion from hurricane damage often show up weeks or months after the storm. That delayed-damage pattern is exactly why the supplemental claim window exists, but it still has an outer limit. Once eighteen months pass from the date of loss, a new supplemental claim can be denied as untimely no matter how clearly the damage traces back to the storm. En la práctica, las filtraciones de techo y la intrusión de agua por daños de huracán a menudo aparecen semanas o meses después de la tormenta. Ese patrón de daño retrasado es exactamente por qué existe la ventana de reclamo suplementario, pero todavía tiene un límite externo. Una vez que pasan dieciocho meses desde la fecha de la pérdida, un nuevo reclamo suplementario puede ser denegado como extemporáneo sin importar cuán claramente el daño se remonte a la tormenta. Nan pratik, fwit twati ak antre dlo ki soti nan domaj siklòn souvan parèt semèn oswa mwa apre tanpèt la. Modèl domaj an reta sa a se egzakteman poukisa fenèt reklamasyon siplemantè a egziste, men li toujou gen yon limit deyò. Yon fwa dizwit mwa pase soti nan dat pèt la, yon nouvo reklamasyon siplemantè ka refize kòm anreta kèlkeswa jan domaj la klèman gen rapò ak tanpèt la.

Example: A homeowner's initial roof claim is paid within a few months of the storm. A year later, a contractor doing unrelated kitchen work discovers hidden water damage in the attic that traces back to the same hurricane. Because that discovery happens within eighteen months of the date of loss, the homeowner can still bring it as a supplemental claim. Had the contractor found it at month twenty, the window would already be closed. Ejemplo: El reclamo inicial de techo de un propietario se paga dentro de unos meses de la tormenta. Un año después, un contratista que hace trabajo de cocina no relacionado descubre daño de agua oculto en el ático que se remonta al mismo huracán. Como ese descubrimiento ocurre dentro de dieciocho meses de la fecha de la pérdida, el propietario todavía puede presentarlo como un reclamo suplementario. Si el contratista lo hubiera encontrado en el mes veinte, la ventana ya habría cerrado. Egzanp: Reklamasyon twati inisyal yon pwopriyetè peye nan kèk mwa apre tanpèt la. Yon ane apre, yon kontraktè k ap fè travay kuizin ki pa gen rapò dekouvri domaj dlo ki kache nan atik ki gen rapò ak menm siklòn nan. Paske dekouvèt sa a rive nan dizwit mwa apati dat pèt la, pwopriyetè a toujou ka pote li kòm yon reklamasyon siplemantè. Si kontraktè a te jwenn li nan mwa ventyèm, fenèt la t ap deja fèmen.

Is there a different rule for condo and HOA assessments? ¿Hay una regla diferente para evaluaciones de condominios y asociaciones de propietarios? Èske gen yon règ diferan pou evalyasyon kondo ak asosyasyon pwopriyetè?

Yes. When hurricane damage to common areas leads a condo or homeowners' association to levy a special assessment against unit owners, the loss-assessment coverage on an individual policy follows a different clock. Notice must go in within the later of one year after the date of loss or ninety days after the association votes to levy the assessment, whichever gives you more time. Sí. Cuando el daño de huracán a las áreas comunes lleva a un condominio o asociación de propietarios a imponer una evaluación especial contra los propietarios de unidades, la cobertura de evaluación de pérdida en una póliza individual sigue un reloj diferente. El aviso debe presentarse dentro de lo que sea posterior: un año después de la fecha de la pérdida o noventa días después de que la asociación vote para imponer la evaluación, lo que le dé más tiempo. Wi. Lè domaj siklòn nan zòn komen mennen yon kondo oswa asosyasyon pwopriyetè pou enpoze yon evalyasyon espesyal kont pwopriyetè inite yo, kouvèti evalyasyon pèt sou yon polis endividyèl swiv yon revè diferan. Avi dwe antre nan sa ki pita: yon ane apre dat pèt la oswa nevan jou apre asosyasyon an vote pou enpoze evalyasyon an, kèlkeswa sa ki ba ou plis tan.

How long do you have to actually sue your insurer? ¿Cuánto tiempo tiene para realmente demandar a su aseguradora? Konbyen tan ou genyen pou aktyèlman pote pwosè kont asirans ou?

The notice deadlines above are about telling the insurer a claim exists. A separate clock governs how long you have to file a lawsuit if the insurer denies the claim, underpays it, or simply stalls. Under Fla. Stat. § 95.11(2)(e), an action for breach of a property insurance contract must be filed within five years, with that period running from the date of loss. Los plazos de aviso anteriores se refieren a informar a la aseguradora de que existe un reclamo. Un reloj separado rige cuánto tiempo tiene para presentar una demanda si la aseguradora niega el reclamo, lo paga de menos, o simplemente lo demora. Según Fla. Stat. § 95.11(2)(e), una acción por incumplimiento de un contrato de seguro de propiedad debe presentarse dentro de cinco años, con ese período corriendo desde la fecha de la pérdida. Delè avi ki anwo yo se sou enfòme asirans lan gen yon reklamasyon. Yon revè separe dirije konbyen tan ou genyen pou depoze yon pwosè si asirans lan refize reklamasyon an, peye l twò ba, oswa senpleman mize l. Dapre Fla. Stat. § 95.11(2)(e), yon aksyon pou vyolasyon yon kontra asirans pwopriyete dwe depoze nan senk ane, ak peryòd sa a kòmanse soti nan dat pèt la.

Five years sounds like a long runway, and compared to the one-year and eighteen-month notice windows, it is. But it is also easy to lose track of, especially in a claim that drags on through adjuster disputes, reinspections, and partial payments. Example: a small business owner's commercial property claim is denied two years after a hurricane. He puts the matter aside while focused on keeping the business running. Three years later - five years after the storm - he finally looks for a lawyer, only to learn the lawsuit deadline has already passed. The claim may have been strong, but the window to enforce it in court closed while he waited. Cinco años suena como un camino largo, y comparado con las ventanas de aviso de un año y dieciocho meses, lo es. Pero también es fácil perder de vista, especialmente en un reclamo que se arrastra a través de disputas con ajustadores, reinspecciones y pagos parciales. Ejemplo: el reclamo de propiedad comercial de un pequeño empresario es denegado dos años después de un huracán. Él deja el asunto de lado mientras se enfoca en mantener el negocio funcionando. Tres años después - cinco años después de la tormenta - finalmente busca un abogado, solo para descubrir que el plazo de la demanda ya pasó. El reclamo pudo haber sido sólido, pero la ventana para hacerlo valer en la corte se cerró mientras esperaba. Senk ane sanble tankou yon chemen long, epi konpare ak fenèt avi yon ane ak dizwit mwa a, li ye. Men li fasil tou pou pèdi tras li, espesyalman nan yon reklamasyon ki trennen nan dispit ajistè, re-enspeksyon, ak peman pasyèl. Egzanp: reklamasyon pwopriyete komèsyal yon ti antreprenè refize de ane apre yon siklòn. Li mete zafè a sou kote pandan li konsantre sou kenbe biznis la ap mache. Twazan apre - senk ane apre tanpèt la - li finalman chèche yon avoka, sèlman pou aprann delè pwosè a deja pase. Reklamasyon an te ka solid, men fenèt pou fè l respekte nan tribinal fèmen pandan l t ap tann.

Why did these deadlines get shorter? ¿Por qué estos plazos se hicieron más cortos? Poukisa delè sa yo vin pi kout?

In December 2022, Florida's legislature passed Senate Bill 2-A, a sweeping package of property insurance reforms that shortened several claim-related deadlines, restricted assignment of benefits, and eliminated the one-way attorney fee provision that had applied to many residential property disputes. The notice windows described above reflect the current, post-reform law. If you are looking at older guidance that mentions longer notice periods, it is describing the law as it stood before that reform, not the law that applies to a claim today. En diciembre de 2022, la legislatura de Florida aprobó el Proyecto de Ley del Senado 2-A, un paquete amplio de reformas de seguro de propiedad que acortó varios plazos relacionados con reclamos, restringió la asignación de beneficios, y eliminó la disposición de honorarios de abogado unidireccional que se había aplicado a muchas disputas de propiedad residencial. Las ventanas de aviso descritas arriba reflejan la ley actual, posterior a la reforma. Si usted está viendo una guía más antigua que menciona períodos de aviso más largos, está describiendo la ley como estaba antes de esa reforma, no la ley que se aplica a un reclamo hoy. Nan desanm 2022, lejislati Florida pase Senate Bill 2-A, yon pakèt laj refòm asirans pwopriyete ki te kout kèk delè ki gen rapò ak reklamasyon, limite asiyasyon benefis, epi elimine dispozisyon frè avoka inidireksyonèl ki te aplike a anpil dispit pwopriyete rezidansyèl. Fenèt avi yo dekri anwo a reflete lwa aktyèl la, apre refòm. Si w ap gade yon gid ki pi ansyen ki mansyone peryòd avi ki pi long, l ap dekri lwa a jan li te ye anvan refòm sa a, pa lwa ki aplike a yon reklamasyon jodi a.

Does military deployment pause the clock? ¿El despliegue militar pausa el reloj? Èske deplwaman militè sispann revè a?

Florida law tolls - pauses - these statutory notice deadlines for servicemembers whose deployment to a combat zone materially affects their ability to file a timely claim. If this applies to you or a family member, document the deployment dates and orders, and raise the tolling issue in writing with the carrier as soon as possible. La ley de Florida suspende - pausa - estos plazos estatutarios de aviso para militares cuyo despliegue a una zona de combate afecta materialmente su capacidad de presentar un reclamo a tiempo. Si esto le aplica a usted o a un familiar, documente las fechas de despliegue y las órdenes, y plantee el asunto de la suspensión por escrito con la aseguradora lo antes posible. Lwa Florida sispann - mete sou poz - delè avi estatiti sa yo pou militè ki deplwaman nan yon zòn konba afekte materyèlman kapasite yo pou depoze yon reklamasyon a tan. Si sa aplike a ou oswa yon manm fanmi, dokimante dat ak lòd deplwaman an, epi leve pwoblèm sispansyon an alekri ak konpayi an pi vit posib.

If a licensed public adjuster is already helping with this claim, you can keep them; our guide explains when to also call an attorney.Si un ajustador público con licencia ya le ayuda con este reclamo, puede conservarlo; nuestra guía explica cuándo llamar también a un abogado.Si yon ajistè piblik ki gen lisans deja ap ede w ak reklamasyon sa a, ou ka kenbe l; gid nou an eksplike kilè pou rele yon avoka tou.

Common mistakes that cost policyholders their hurricane claim Errores comunes que le cuestan el reclamo de huracán al asegurado Erè komen ki koute asire yo reklamasyon siklòn yo

Most missed deadlines are not the result of a complicated legal question. They come from a handful of avoidable habits: La mayoría de los plazos perdidos no son el resultado de una pregunta legal complicada. Vienen de un puñado de hábitos evitables: Pifò delè manke se pa rezilta yon kesyon legal konplike. Yo soti nan yon ti kantite abitid ou ka evite:

• Assuming the clock starts when the insurer finishes investigating, not when the storm actually caused the damage.Asumir que el reloj comienza cuando la aseguradora termina de investigar, no cuando la tormenta realmente causó el daño.Sipoze revè a kòmanse lè asirans lan fini envestige, pa lè tanpèt la aktyèlman te lakòz domaj la.
• Relying only on a phone call to report the claim, with no written or dated record of when notice was given.Depender solo de una llamada telefónica para reportar el reclamo, sin un registro escrito o fechado de cuándo se dio el aviso.Depann sèlman sou yon apèl telefonik pou rapòte reklamasyon an, san yon dosye ekri oswa dat ki montre kilè avi a te bay.
• Waiting for repairs to be finished, or for a final repair estimate, before giving the insurer any notice at all.Esperar a que las reparaciones terminen, o a tener una estimación final de reparación, antes de avisar a la aseguradora.Tann reparasyon fini, oswa yon estimasyon final reparasyon, anvan bay asirans lan nenpòt avi.
• Treating the five-year lawsuit deadline as if it resets every time the insurer sends a new letter or makes a partial payment.Tratar el plazo de demanda de cinco años como si se reiniciara cada vez que la aseguradora envía una nueva carta o hace un pago parcial.Trete delè pwosè senk ane a tankou li rekòmanse chak fwa asirans lan voye yon nouvo lèt oswa fè yon peman pasyèl.
• Not documenting the date of loss clearly, which can create a dispute about when the clock even started running.No documentar claramente la fecha de la pérdida, lo que puede crear una disputa sobre cuándo realmente comenzó a correr el reloj.Pa dokimante dat pèt la klèman, sa ka kreye yon dispit sou kilè revè a te vrèman kòmanse kouri.

What to do before the clock runs out Qué hacer antes de que se acabe el tiempo Kisa pou fè anvan tan an fini

A few habits protect you regardless of which deadline ends up mattering most: Algunos hábitos lo protegen sin importar cuál plazo termine siendo el más importante: Kèk abitid pwoteje ou kèlkeswa ki delè ki fini pa pi enpòtan:

• Write down the exact date of loss and keep the documentation (weather reports, photos, timestamps) that proves it.Anote la fecha exacta de la pérdida y guarde la documentación (informes meteorológicos, fotos, marcas de tiempo) que la demuestre.Ekri dat egzak pèt la epi kenbe dokimantasyon (rapò move tan, foto, make tan) ki pwouve li.
• Send notice of the claim in writing, even if you also called it in, and keep a copy.Envíe el aviso del reclamo por escrito, incluso si también lo llamó, y guarde una copia.Voye avi reklamasyon an alekri, menm si ou te rele l tou, epi kenbe yon kopi.
• Calendar all three dates the moment the storm passes: the one-year notice deadline, the eighteen-month supplemental deadline, and the five-year lawsuit deadline.Marque en su calendario las tres fechas en el momento en que pase la tormenta: el plazo de aviso de un año, el plazo suplementario de dieciocho meses, y el plazo de demanda de cinco años.Mete tou le twa dat yo nan kalandriye ou nan moman tanpèt la pase: delè avi yon ane, delè siplemantè dizwit mwa, ak delè pwosè senk ane.
• If the insurer denies the claim or lowballs it, don't wait near the five-year mark to get help - earlier review gives you more options.Si la aseguradora niega el reclamo o lo subvalora, no espere cerca de la marca de cinco años para buscar ayuda - una revisión temprana le da más opciones.Si asirans lan refize reklamasyon an oswa bese li, pa tann pre mak senk ane a pou jwenn èd - yon revizyon pi bonè ba ou plis opsyon.

For the broader framework on named-storm claims, see our Florida hurricane damage claims overview, and for what to do if a claim gets denied outright, see our insurance bad-faith practice overview. Para el marco más amplio sobre reclamos por tormentas nombradas, vea nuestra descripción general de reclamos por daños de huracán en Florida, y para qué hacer si un reclamo es denegado por completo, vea nuestra descripción de práctica de mala fe de aseguradoras. Pou kad pi laj sou reklamasyon tanpèt non, gade apèsi reklamasyon domaj siklòn Florida nou an, epi pou kisa pou fè si yon reklamasyon refize nèt, gade apèsi pratik move fwa asirans nou an.

The bottom line La conclusión Konklizyon an

Hurricane claims in Florida run on statutory clocks, not on how long the repairs take or how long the adjuster takes to respond. One year for initial and reopened notice. Eighteen months for supplemental claims. Five years to sue. Miss the wrong one and a legitimate claim can become unenforceable no matter how clear the damage is. Los reclamos de huracán en Florida corren bajo relojes estatutarios, no según cuánto tarden las reparaciones o cuánto tarde el ajustador en responder. Un año para el aviso inicial y reabierto. Dieciocho meses para reclamos suplementarios. Cinco años para demandar. Si pierde el equivocado, un reclamo legítimo puede volverse inaplicable sin importar cuán claro sea el daño. Reklamasyon siklòn nan Florida kouri sou revè estatiti, pa dapre konbyen tan reparasyon yo pran oswa konbyen tan ajistè a pran pou reponn. Yon ane pou avi inisyal ak re-ouvè. Dizwit mwa pou reklamasyon siplemantè. Senk ane pou pote pwosè. Si ou manke move a, yon reklamasyon lejitim ka vin eksplikab kèlkeswa jan domaj la klè.

MAC Legal P.A. is a plaintiff-side trial firm headquartered in Hollywood, Florida, representing policyholders, condo and HOA boards, and businesses throughout Florida, including the Miami, Fort Lauderdale, and West Palm Beach areas (Miami-Dade, Broward, and Palm Beach counties). We stand with homeowners and businesses in disputes with insurance carriers that delay, underpay, or deny claims that should have been paid. If you are not sure where your hurricane claim stands on any of these timelines, or a carrier has already denied or underpaid you, schedule a free consultation. We will walk through the dates with you before any of them become a problem. MAC Legal P.A. es una firma de litigio del lado del demandante con sede en Hollywood, Florida, que representa a asegurados, juntas de condominios y asociaciones de propietarios, y empresas en toda Florida, incluyendo las áreas de Miami, Fort Lauderdale y West Palm Beach (condados de Miami-Dade, Broward y Palm Beach). Apoyamos a propietarios de vivienda y empresas en disputas con aseguradoras que demoran, pagan de menos o niegan reclamos que debieron haberse pagado. Si no está seguro de dónde está su reclamo de huracán en cualquiera de estos plazos, o una aseguradora ya le negó o pagó de menos, agende una consulta gratuita. Revisaremos las fechas con usted antes de que cualquiera de ellas se convierta en un problema. MAC Legal P.A. se yon kabinè pwosè bò kote plent ki gen katye jeneral nan Hollywood, Florida, ki reprezante asire, komite kondo ak asosyasyon pwopriyetè, ak biznis nan tout Florid, ki gen ladan zòn Miami, Fort Lauderdale, ak West Palm Beach (konte Miami-Dade, Broward, ak Palm Beach). Nou kanpe avèk pwopriyetè kay ak biznis nan dispit ak konpayi asirans ki mize, peye twò ba, oswa refize reklamasyon ki te dwe peye. Si ou pa sèten kote reklamasyon siklòn ou ye nan nenpòt nan delè sa yo, oswa yon konpayi asirans deja refize ou oswa peye ou twò ba, pwograme yon konsiltasyon gratis. Nou pral gade dat yo avèk ou anvan nenpòt nan yo vin yon pwoblèm.